--- title: "Gestion de patrimoine — Bilan patrimonial avec un conseiller Hexa" description: "Retraite, transmission, fiscalité, épargne et immobilier : faites le point avec un conseiller Hexa Patrimoine, en architecture ouverte, partout en France." lang: fr json-ld: | [ { "@context": "https://schema.org", "@type": "FinancialService", "@id": "https://hexa-patrimoine.com/#organization", "name": "HEXA Patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com", "telephone": "+33472281045", "priceRange": "Sur devis", "areaServed": "FR", "address": { "@type": "PostalAddress", "streetAddress": "11 Rue de Chavril", "postalCode": "69110", "addressLocality": "Sainte-Foy-lès-Lyon", "addressCountry": "FR" }, "description": "Réseau de 11 cabinets de conseil en gestion de patrimoine en France : retraite, transmission, fiscalité, cession d'entreprise, épargne et immobilier.", "disambiguatingDescription": "Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du règlement général de l'AMF." }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "Service", "name": "Conseil en gestion de patrimoine", "description": "Bilan patrimonial, stratégie retraite, transmission, optimisation fiscale et sélection de solutions d'investissement en architecture ouverte.", "serviceType": "Conseil en gestion de patrimoine", "url": "https://hexa-patrimoine.com/", "provider": { "@id": "https://hexa-patrimoine.com/#organization" }, "areaServed": "FR", "inLanguage": "fr-FR" }, { "@context": "https://schema.org", "@type": "BreadcrumbList", "itemListElement": [ { "@type": "ListItem", "position": 1, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" }, { "@type": "ListItem", "position": 2, "name": "Accueil", "item": "https://hexa-patrimoine.com" } ] } ] --- ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png)Conseil en gestion de patrimoine 04 72 28 10 45 Faire mon bilan patrimonial Mon bilan ![](/__l5e/assets-v1/9cce3301-70e6-408a-a4bf-82ff05bd05f4/hero-rencontre-clients.webp) Conseil en gestion de patrimoine # Construisez une stratégie patrimoniale adaptée à vos projets. Épargne, investissements, fiscalité, retraite, transmission et immobilier : bénéficiez d'une vision globale de votre patrimoine avec un conseiller dédié proche de chez vous. Faire mon bilan patrimonial → Premier échange personnalisé · Sans engagement · 100 % confidentiel 5/5 sur Google — 105 avis +1 000 familles accompagnées Depuis 2008 Vos projets ## Votre patrimoine doit servir vos projets de vie. Chaque situation patrimoniale est différente. Votre conseiller commence par comprendre vos objectifs avant de construire une stratégie adaptée à votre situation. Développer mon patrimoine Structurer mon épargne et identifier les solutions adaptées à mon horizon et à mon niveau de risque. Faire le point sur ma situation → Préparer ma retraite Anticiper mes futurs revenus et organiser progressivement mon patrimoine. Faire le point sur ma situation → Optimiser ma fiscalité Identifier les leviers pertinents au regard de ma situation patrimoniale et de mes projets. Faire le point sur ma situation → Organiser une transmission Préparer la transmission de mon patrimoine dans un cadre familial et fiscal maîtrisé. Faire le point sur ma situation → Investir un capital disponible Construire une allocation cohérente après une cession, une succession, une prime ou une rentrée de liquidités. Faire le point sur ma situation → Structurer mon patrimoine de dirigeant Articuler patrimoine professionnel et personnel, rémunération, protection, retraite et transmission. Faire le point sur ma situation → Quelques minutes suffisent pour préparer votre premier échange. Votre premier bilan patrimonial ## Une vision claire de votre situation avant toute décision. Le premier échange permet de prendre du recul sur votre patrimoine, de clarifier vos priorités et d'identifier les sujets qui méritent d'être approfondis. Étape 01 Nous faisons le point sur votre situation Patrimoine financier et immobilier, revenus, fiscalité, projets familiaux et professionnels : votre conseiller rassemble les éléments utiles pour comprendre votre situation dans sa globalité. Étape 02 Nous clarifions vos priorités Développer votre patrimoine, préparer votre retraite, investir un capital, organiser une transmission ou structurer votre patrimoine de dirigeant : nous hiérarchisons vos objectifs. Étape 03 Nous identifions les leviers à approfondir Vous disposez d'une première lecture structurée de votre situation et des pistes patrimoniales qui peuvent être étudiées avec votre conseiller. Faire mon bilan patrimonialPremier échange sans engagement · Confidentiel [![](/franchisees/laurence-martinez.webp)![](/franchisees/sebastien-martinez.webp)![](/franchisees/fabien-cottar.webp)![](/franchisees/timothee-delavier.webp)![](/franchisees/philippe-arnold.webp)![](/franchisees/diane-delcourt.webp)![](/franchisees/julien-daniel.webp)![](/franchisees/christophe-desquaires-lefort.webp)![](/franchisees/victor-demirkan.webp)![](/franchisees/jean-glodas.webp)![](/franchisees/anthony-campos.webp)![](/franchisees/sara-mangin.webp) Laurence Martinez Sainte-Foy-lès-Lyon Voir sa fiche → ](/agences/auvergne-rhone-alpes/sainte-foy-les-lyon-laurence-martinez) Des conseillers, pas un algorithme ## Derrière chaque bilan patrimonial, _une personne qui vous écoute._ Onze cabinets en France, des parcours complémentaires — notariat, banque privée, expertise comptable, fiscalité internationale. Vous échangez avec un conseiller identifié, joignable, qui suit votre dossier dans la durée. Parler à un conseiller[Découvrir le réseau →](/agences) L'accompagnement Hexa Patrimoine ## La proximité d'un conseiller. La force d'un réseau. Vous êtes accompagné par un conseiller dédié qui connaît votre situation, vos projets et l'évolution de votre patrimoine. Il s'appuie sur les compétences, les outils et les ressources du réseau Hexa Patrimoine pour construire avec vous une stratégie cohérente dans la durée. Un interlocuteur dédié Votre conseiller suit votre situation dans le temps et reste votre point de contact privilégié pour vos décisions patrimoniales. Une expertise collective Chaque conseiller peut mobiliser les compétences et les ressources du réseau Hexa Patrimoine pour traiter les dimensions financières, immobilières, fiscales et familiales de votre patrimoine. Un accompagnement dans la durée Votre stratégie évolue avec votre vie : changement professionnel, investissement, retraite, transmission ou évolution familiale. Votre conseiller ajuste avec vous les priorités lorsque votre situation change. Rencontrer mon conseiller → " Un outil optimise une allocation. Comprendre une famille qui prépare sa transmission ou un dirigeant qui envisage sa cession demande du temps et des questions. C’est ce temps que nous prenons, parce que ces choix engagent les _vingt prochaines années_. ![Sébastien Martinez](/franchisees/thumbs/sebastien-martinez-320.webp) Sébastien Martinez Président co-fondateur · Hexa Patrimoine Un accompagnement simple et structuré ## De votre premier échange au suivi de votre stratégie. Chaque étape est claire : vous savez à tout moment où vous en êtes et ce qui vient ensuite. 01 Premier échange Nous découvrons votre situation et vos objectifs Vous échangez avec un conseiller Hexa Patrimoine sur vos projets, votre patrimoine actuel et vos principales questions. 02 Analyse Nous structurons votre situation patrimoniale Votre conseiller analyse les éléments utiles et identifie les enjeux prioritaires. 03 Recommandations Nous construisons une stratégie adaptée Les solutions proposées sont sélectionnées en cohérence avec vos objectifs, votre horizon de placement, votre situation et votre profil de risque. 04 Suivi Nous faisons évoluer votre stratégie dans le temps Votre conseiller reste à vos côtés pour suivre vos décisions et adapter votre organisation patrimoniale lorsque vos projets évoluent. Démarrer mon bilan patrimonial Ils nous font confiance ## La qualité du conseil se mesure aussi dans la durée. 5/5 sur Google — 105 avis > Merci pour la gestion rigoureuse de mes placements et pour votre accompagnement. Votre expertise fait toute la différence! Genevieve D. · il y a un mois > Nous avons une très bonne expérience avec Jean. Il maîtrise son sujet, est très réactif, accessible et fait un excellent suivi. Je recommande! Wendy D. · il y a un mois > Je recommande. Des conseils pertinents, un savoir-faire et un vrai engagement pour ses clients !!! Philippe L. · il y a un mois [Voir les avis Google](https://www.google.com/maps/place/Hexa+Patrimoine+-+Conseil+en+gestion+patrimoine+Lyon+-+Family+Office/data=!4m7!3m6!1s0x47f4edd830428f4d:0x32b39a8e518de923!8m2!3d45.7470406!4d4.8046196!16s%2Fg%2F11fcpvlty_!19sChIJTY9CMNjt9EcRI-mNUY6aszI?authuser=0&hl=fr&rclk=1) Gestion de patrimoine◆ Ingénierie fiscale◆ Private Equity◆ Immobilier off-market◆ Assurance-vie luxembourgeoise◆ Transmission & succession◆ Holding & cession d'entreprise◆ Gestion de patrimoine◆ Ingénierie fiscale◆ Private Equity◆ Immobilier off-market◆ Assurance-vie luxembourgeoise◆ Transmission & succession◆ Holding & cession d'entreprise◆ Une vision globale du patrimoine ## Des expertises complémentaires au service d'une stratégie cohérente. Votre situation patrimoniale ne se résume pas à un placement. Nous intégrons les différentes dimensions de votre patrimoine pour construire une stratégie d'ensemble. Épargne & investissements financiers Structurer votre allocation financière en fonction de vos objectifs, de votre horizon et de votre profil de risque. Immobilier & investissement locatif Étudier la place de l’immobilier dans votre stratégie patrimoniale et sélectionner les modes d’investissement pertinents. Retraite & revenus futurs Anticiper votre niveau de revenus à la retraite et organiser progressivement les solutions destinées à le compléter. Fiscalité patrimoniale Intégrer les conséquences fiscales à vos décisions patrimoniales et identifier les dispositifs adaptés à votre situation. Transmission & protection familiale Préparer la transmission de votre patrimoine et organiser la protection de vos proches. Patrimoine du dirigeant Coordonner patrimoine professionnel et personnel à chaque étape de la vie de l'entreprise. Échanger sur mes objectifs → Des solutions sélectionnées selon votre stratégie ## Une architecture ouverte pour répondre à des situations patrimoniales variées. Votre conseiller analyse différentes solutions et sélectionne celles qui peuvent s'intégrer de manière cohérente à votre stratégie, en tenant compte de leur fonctionnement, de leur niveau de risque, de leur horizon et de leurs frais. Assurance-vie & contrats de capitalisation Organiser une épargne financière souple et adaptée à vos objectifs de moyen ou long terme. PER & solutions retraite Constituer progressivement un complément de revenus pour préparer votre retraite. Immobilier & SCPI Intégrer une exposition immobilière adaptée à votre allocation patrimoniale. Private Equity Étudier l’investissement dans des entreprises non cotées pour les profils et horizons compatibles avec ce type de placement. Solutions luxembourgeoises Étudier les contrats et architectures patrimoniales luxembourgeoises lorsque votre situation le justifie. Solutions financières diversifiées Construire une allocation associant différentes classes d’actifs selon votre profil et vos objectifs. Tout investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital. Les solutions évoquées sont étudiées au regard de la situation, des objectifs, de l’horizon et du profil de risque de chaque client. Un conseiller proche de vous ## Un accompagnement patrimonial ancré dans votre région. Hexa Patrimoine s'appuie sur un réseau de conseillers implantés localement. Vous bénéficiez d'un interlocuteur disponible, qui connaît votre situation et peut vous accompagner en rendez-vous ou à distance selon vos préférences. Un conseiller dédié Des rendez-vous en présentiel ou à distance L'expertise d'un réseau national 11 cabinets en France Registre des cabinets · France 2026 · 11 cabinets [ 01 ![Laurence Martinez](/franchisees/thumbs/laurence-martinez-320.webp) Laurence Martinez Sainte-Foy-lès-Lyon Siège · Co-fondatrice Co-fondatrice du réseau · Gestion de patrimoine et ingénierie patrimoniale Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **69** Siège historique ](/agences/auvergne-rhone-alpes/sainte-foy-les-lyon-laurence-martinez) [ 02 ![Sébastien Martinez](/franchisees/thumbs/sebastien-martinez-320.webp) Sébastien Martinez Sainte-Foy-lès-Lyon Siège · Co-fondateur Co-fondateur du réseau · Gestion de patrimoine et ingénierie patrimoniale Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **69** Siège historique ](/agences/auvergne-rhone-alpes/sainte-foy-les-lyon-sebastien-martinez) [ 02 ![Fabien Cottar](/franchisees/thumbs/fabien-cottar-320.webp) Fabien Cottar Lyon Presqu'île Directeur d'agence · Gestion de patrimoine, 15 ans en expertise comptable Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **69** Membre du réseau ](/agences/auvergne-rhone-alpes/lyon-presquile) [ 03 ![Timothée Delavier](/franchisees/thumbs/timothee-delavier-320.webp) Timothée Delavier Oullins Directeur d'agence · Banque privée, 8 ans auprès de cadres et dirigeants Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **69** Membre du réseau ](/agences/auvergne-rhone-alpes/oullins) [ 04 ![Philippe Arnold](/franchisees/thumbs/philippe-arnold-320.webp) Philippe Arnold Val de Saône / Monts d'Or Directeur d'agence · Certifié CIF, IAS, IMMO, AMF — formé à l'AUREP Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **69** Certifs 4 ](/agences/auvergne-rhone-alpes/val-de-saone-monts-d-or) [ 05 ![Diane Delcourt](/franchisees/thumbs/diane-delcourt-320.webp) Diane Delcourt Fontainebleau / Melun Gérante d'agence · Notaire pendant 10 ans, transmission et famille Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **77** Parcours 25 ans ](/agences/ile-de-france/fontainebleau-melun) [ 06 ![Julien Daniel](/franchisees/thumbs/julien-daniel-320.webp) Julien Daniel Maisons-Laffitte / St-Germain Directeur d'agence · Finance institutionnelle, Master 2 Finance Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **78** Membre du réseau ](/agences/ile-de-france/maisons-laffitte) [ 07 ![Christophe Desquaires-Lefort](/franchisees/thumbs/christophe-desquaires-lefort-320.webp) Christophe Desquaires-Lefort Val de Seine Directeur d'agence · Qualité et pilotage de projets industriels Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **78** Membre du réseau ](/agences/ile-de-france/val-de-seine) [ 08 ![Victor Demirkan](/franchisees/thumbs/victor-demirkan-320.webp) Victor Demirkan Tours / Confluence Touraine Directeur d'agence · CGP bancaire 8 ans, droit et gestion de patrimoine Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **37** Membre du réseau ](/agences/centre-val-de-loire/tours) [ 09 ![Jean Glodas](/franchisees/thumbs/jean-glodas-320.webp) Jean Glodas Pays de Gex Directeur d'agence · Juriste, fiscalité internationale et transfrontalière Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **01** Membre du réseau ](/agences/auvergne-rhone-alpes/pays-de-gex) [ 10 ![Anthony Campos](/franchisees/thumbs/anthony-campos-320.webp) Anthony Campos Les Dombes Directeur d'agence · Courtage et financements complexes Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **01** Rôle Associé ](/agences/auvergne-rhone-alpes/les-dombes) [ 11 ![Sara Mangin](/franchisees/thumbs/sara-mangin-320.webp) Sara Mangin Biarritz Directrice de bureau · Conseil en investissements financiers, 6 ans en gestion privée Voir la fiche Voir la fiche du conseiller → Dpt **64** Membre du réseau ](/agences/nouvelle-aquitaine/biarritz) Voir tout le réseau → Trouver mon conseiller[Voir les cabinets →](/agences) ## Un accompagnement exercé dans un cadre réglementé. Hexa Patrimoine exerce ses activités de conseil et d'intermédiation dans le respect des réglementations applicables et des habilitations requises. - ANACOFI-CIF - ORIAS - Activités soumises au contrôle de l'AMF selon leur nature - Transaction immobilière Conseil en investissement non indépendant au sens de l'article 325-5 du règlement général de l'AMF. Les numéros d'immatriculation complets figurent dans les mentions légales. Questions fréquentes ## Les réponses aux questions que l'on nous pose le plus souvent. Faire mon bilan patrimonial → À partir de quel niveau de patrimoine est-il pertinent de consulter un conseiller en gestion de patrimoine ? + Il n'existe pas un niveau de patrimoine unique à partir duquel un accompagnement devient pertinent. Le besoin dépend surtout de votre situation, de vos projets et des décisions que vous devez prendre : investir une épargne disponible, préparer votre retraite, organiser votre fiscalité, transmettre un patrimoine ou structurer votre situation de dirigeant. Comment se déroule le premier rendez-vous ? + Le premier échange est consacré à votre situation, vos objectifs et vos principales interrogations patrimoniales. Il permet à votre conseiller de comprendre vos priorités et d'identifier les sujets qui pourront être approfondis dans le cadre d'un accompagnement. Le premier bilan patrimonial est-il payant ? + Le premier échange de découverte est sans engagement. Les éventuels frais liés à une mission de conseil ou à la mise en place de solutions vous sont présentés de manière transparente avant tout engagement. Comment Hexa Patrimoine est-il rémunéré ? + La rémunération dépend de la nature de l'accompagnement et des solutions éventuellement mises en place. Les modalités de rémunération et les frais sont présentés au client dans le cadre réglementaire applicable avant toute décision. Puis-je rencontrer mon conseiller en personne ? + Oui. Hexa Patrimoine s'appuie sur un réseau de conseillers implantés localement. Les rendez-vous peuvent être organisés en présentiel ou à distance selon votre localisation et vos préférences. Quelles informations dois-je préparer pour le premier rendez-vous ? + Vous pouvez simplement venir avec une vision générale de votre situation : revenus, épargne, immobilier, crédits, placements existants et principaux projets. Votre conseiller vous indiquera ensuite les documents utiles si une analyse plus approfondie est nécessaire. Comment sont sélectionnées les solutions proposées ? + Les solutions sont étudiées au regard de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon, de votre expérience financière et de votre profil de risque. L'objectif est de construire une stratégie cohérente plutôt que d'accumuler des produits. Puis-je consulter Hexa Patrimoine si je suis chef d'entreprise ? + Oui. L'accompagnement peut intégrer les problématiques spécifiques du dirigeant : articulation entre patrimoine professionnel et personnel, rémunération, protection, retraite, investissement d'une trésorerie ou d'un produit de cession, et transmission. Votre premier échange ## Faisons le point sur votre situation patrimoniale. Quelques informations nous permettent d'orienter votre demande vers le conseiller le plus adapté. Vos informations restent confidentielles et sont utilisées uniquement pour traiter votre demande. Objectif principal Développer mon patrimoinePréparer ma retraiteOptimiser ma fiscalitéOrganiser une transmissionInvestir un capital disponibleStructurer mon patrimoine de dirigeantAutre projet Code postal Prénom Nom Téléphone 🇫🇷 +33 🇫🇷+33 🇧🇪+32 🇨🇭+41 🇱🇺+352 🇲🇨+377 🇨🇦+1 🇺🇸+1 🇬🇧+44 🇩🇪+49 🇮🇹+39 🇪🇸+34 Email En envoyant ce formulaire, vous acceptez d'être contacté par Hexa Patrimoine au sujet de votre demande. Vous pouvez exercer vos droits conformément à notre politique de confidentialité. Demander mon bilan patrimonial ![HEXA Patrimoine](/assets/hexa-logo-2026-C_rCYz1Z.png) Conseil et gestion de patrimoine depuis 2008. Cabinets de proximité partout en France, en architecture ouverte. - 11 Rue de Chavril - 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon - [Tél. 04 72 28 10 45](tel:+33472281045) Particuliers - [J’anticipe ma succession](/vous-etes-particulier/janticipe-ma-succession) - [J’optimise ma fiscalité](/vous-etes-particulier/joptimise-ma-fiscalite) - [Je prépare ma retraite](/vous-etes-particulier/je-prepare-ma-retraite) - [Je place mon capital](/vous-etes-particulier/je-place-mon-capital) - [Je développe mon patrimoine](/vous-etes-particulier/je-developpe-mon-patrimoine) - [J’investis dans l’immobilier](/vous-etes-particulier/jinvestis-dans-limmobilier) - [Tous vos besoins](/vous-etes-particulier) Professionnels - [Je cède mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-cede-mon-entreprise) - [Je protège mon entreprise](/vous-etes-un-professionnel/je-protege-mon-entreprise) - [Je mets en place l’épargne salariale](/vous-etes-un-professionnel/je-mets-en-place-lepargne-salariale) - [Je prépare ma retraite (dirigeant)](/vous-etes-un-professionnel/je-prepare-ma-retraite) - [J’optimise ma rémunération](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-remuneration) - [Ma fiscalité d’entreprise](/vous-etes-un-professionnel/joptimise-ma-fiscalite-dentreprise) - [Tous vos besoins](/vous-etes-un-professionnel) Solutions & outils - [Nos solutions](/notre-offre) - [Private Equity](/notre-offre/offre-private-equity) - [Assurance-vie Lux](/notre-offre/assurance-vie-luxembourgeoise) - [Investissement Responsable (ISR)](/notre-offre/isr) - [Transmission de patrimoine](/notre-offre/transmission) - [Comparatif de fonds](/comparatif-fonds) - [Simulateur IFI](/ifi) Cabinet & réseau - [Nos agences](/agences) - [Notre équipe](/hexa-patrimoine/notre-equipe) - [Nos engagements](/hexa-patrimoine/nos-engagements) - [Notre accompagnement](/hexa-patrimoine/notre-accompagnement) - [Devenir franchisé](/devenir-franchise) - [Guides & actus](/blog) - [Webinaires & replays](/replays) ANACOFI-CIF · ORIAS · Certification AMF · Transaction immobilière **Hexa Patrimoine** — 11 rue de Chavril, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon. Tél. 04 72 28 10 45. Conseiller en investissements financiers enregistré auprès de l'AMF et membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro **E001757**. Courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro **08 044 778** ([www.orias.fr](https://www.orias.fr)). Titulaire d'une carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° **CPI 69012016000015204**, délivrée par la CCI de Lyon et Saint-Étienne. Numéro de déclaration d'activité de formation 84692393269. Conseil en investissement « non indépendant » au sens de l'article 325-5 du RGAMF. Couverture en responsabilité civile professionnelle et garantie financière conformes aux exigences légales. [Mentions réglementaires complètes](/mentions-legales). © MMXXVI · Hexa Patrimoine — Tous droits réservés [Mentions légales](/mentions-legales)[Confidentialité](/confidentialite)[Cookies](/cookies) Faire mon bilan Ce site utilise des cookies pour mesurer son audience et améliorer votre expérience. 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